Российский сервис разведки утечек данных и мониторинга даркнета DLBI провел исследование ситуации на черном рынке банковских карт и выяснил, что криминалитет в значительной мере адаптировал свои схемы к изменениям законодательства.
Главная новация — широкий отказ от фиксированной оплаты с последующей передачей карты зарегистрированной на дропа (так называемого «дроп-комплекта»). Вместо этого мошенники оставляют карту в руках дропа и отдают ему распоряжения по переводу средств через мессенджеры, разрешая оставлять себе «комиссию» в 1-2% от оборота по карте.
Этот подход позволяет бороться с антифрод-мероприятиями банков, поскольку владелец карты знает обо всех транзакциях и доступен для банка онлайн и в формате вызова в офис.
По данным DLBI, поиск и привлечение дропов для работы в таких схемах ведется в среде молодежи, чаще всего через так называемых «темщиков» в вузах. В их функции также входит передача распоряжений участникам своей сети, за что они получают комиссию с оборота. При этом самих дропов организаторы убеждают, что они участвуют в p2p-сделках с криптовалютами, за которые их в худшем случае ждет блокировка счета и небольшой штраф.
«Опасение вызывает укоренение этой схемы в молодежной среде. С учетом того, что банки пытаются расширить свою клиентскую базу за счет подростков и разрешают открывать полноценные карты с 14 лет, велика вероятность, что их вовлечение в дроп-сети станет массовым явлением», – отметил тметил основатель и технический директор DLBI Ашот Оганесян.
